Salutare! Aceasta este descrierea portofoliului personal pe scurt. Nu este nicidecum vreun exemplu de urmat, este doar portofoliul cu care eu mă simt bine. Acest site nu se vrea vreun buric al pământului, „educator”, „guru” sau alte cretinisme. Site-ul este doar un blog. Nu trebuie să îl citești iar păreri despre ce scrie aici nu mă preocupă defel. Nu înlocuiește cărți despre investiții, nu se vrea vreun soi de consultanță financiară sau contabilă. Așișderea nu este în nici un caz vreun îndemn de a cumpăra vreun instrument financiar. Ce face fiecare cu banii lui e o alegere pur personală pe care pe mine nu mă interesează.
Alocarea activelor
Momentan depozitul meu arată cam ca în graficul de mai jos. În următorii ani datorită investițiilor lunare, ETF-urile vor fi majoritare, ținta ar fi minim 70% din total.
ETF-uri
Dețin câteva ETF-uri în care investesc lunar și în mod automatizat de mulți ani. Există nenumărate variante de a investi cu ETF-uri, asta e alegerea mea și cu care eu dorm minunat. Temelia depozitului este un ETF global de la Vanguard iar ca sateliți, în cantități mai mici ETF-uri orientate spre imobiliare, tehnologie, small caps, dividend aristocrats.
Acțiuni individuale
Pe lângă ETF-uri am și acțiuni individuale. Astea le-am tot adunat ca un aspirator de-a lungul anilor și sunt în cea mai mare parte acțiuni la firme solide pe care am dorit tot timpul să le dețin, în principiu blue chips de suflet cum ar fi: Apple, Microsoft, Johnson&Johnson, Procter&Gamble, Berkshire Hathaway, Markel și altele.
Closed-End Funds
Momentan sunt neglijabile dar în următorii ani doresc să ajung la aproximativ 10% din depozit. Una-alta despre CEF-uri am scris aici.
Imobliare
Pe lângă ETF-uri, acțiuni individuale și CEF-uri, dețin în sudul Germaniei două apartamente. Primul meu apartament l-am achiziționat în 2015 iar cel de-al doilea în 2018 și sper să mai pot face o achiziție dacă astrele se mai aliniază. Datorită creșterii susținute a prețurilor, presupun că valoarea acestora s-a cam dublat în ultimii ani.
Cam asta a fost descrierea portofoliului personal pe scurt. Rămâneți pe recepție cu urechile ciulite. Pentru întrebări, băgați un mesaj în rubrica contact. Dacă doriți să accesați depozitul în timp real și să susțineți site-ul sunteți invitați la Patreon.
(actualizat: răpciune 2022)